おすすめのネット証券会社を徹底比較！あなたにおすすめの証券会社はどこなのか

国内には多くの証券会社があり、それぞれ取扱商品や特徴が異なる。口座開設を行うときに「どの証券会社がいいか分からない」と悩むことも多いだろう。

証券口座の利用先を選定する際は、各証券会社の違いを理解し、自分のニーズに合うところを選ぶことが大切だ。

そこで本記事では、実際に証券会社を利用している投資家へのアンケート結果をもとにおすすめの証券会社を紹介していく。

項目別！証券会社ランキング

まずは、口座開設数や預り資産額、格付けの3つの観点から見たランキングを紹介していこう。　

口座開設数ランキング

	証券会社	口座開設数
1位	SBI証券	1,300万口座（2024年7月現在）
2位	楽天証券	1,100万口座（2024年4月現在）
3位	野村證券	552万口座（2024年6月現在）

口座数は、どれくらいの投資家がその証券会社を利用しているかのひとつの指針になる。

国内の証券会社で最も証券口座数が多いのは、SBI証券だ。ただし、この数字はSBIグループ全体の口座数であるため、SBIネオトレード証券やSBI FXの口座なども含まれるものとされている。

その点で考えると、SBI証券の口座数は2位の楽天証券と大きな差がないといえるだろう。

なお、3位には総合証券の野村證券がランクインしており、対面での相談を重視する人も多いことがうかがえる結果となっている。

預かり資産額ランキング

	証券会社	預り資産額
1位	野村證券	153.5兆円（2024年6月末現在）
2位	大和証券	91.6兆円（2024年6月末）
3位	SMBC日興証券	82.8兆円（2024年6月末）

預り資産残高とは、証券会社が顧客から預かっている資産の残高である。先ほどの口座開設数ランキングとは大きく顔ぶれが変わっており、「口座数が多い＝預り資産残高が多い」というわけではないことが分かる。

顧客の預かり資産残高が最も多いのは野村證券で、153.5兆円と他の証券会社と比較して圧倒的に多い数字となっている。

なお、2位と3位も総合証券である大和証券とSMBC日興証券がランクインしている。店舗で相談できることが強みの総合証券は、まとまった金額を運用する富裕層からの支持が大きいことが推測される。

格付けランキング

	証券会社	格付け（R&I）
1位	みずほ証券 三菱UFJモルガンスタンレー証券 SMBC日興証券 auカブコム証券	AA
2位	野村證券 大和証券	A＋
3位	SBI証券	A

証券会社を選ぶときは、運営会社の健全性についても注目したい。万が一証券会社が破綻してしまうと、顧客が預けている資産にも影響が及ぶ可能性があるためだ。

健全性をチェックするときは財務諸表を確認するだけでなく、外部格付け機関からの評価も確認しておくことがおすすめだ。

ここでは、格付投資情報センター（R&I）による発行体としての格付けを紹介している。

最も格付けの高いAAがつけられているのは、みずほ証券や三菱UFJモルガンスタンレー証券などのメガバンク系列の証券会社で、信用力の高さが評価されていることが分かる。

おすすめの証券会社4選

アドバイザーナビ株式会社では、実際に証券会社を利用している投資家に対してアンケート調査を実施した。

ここでは、その調査結果をもとに、評判が良い証券会社を紹介していく。

投資家からの口コミも紹介していくため、利用先を選定する際の参考にしていただきたい。

楽天証券

証券会社名	楽天証券
国内株式取引手数料	無料
外国株式取扱国数	6ヶ国
つみたて投資枠対象ファンド数	237銘柄
ポイント投資	可（楽天ポイント）
クレジットカード積立	可（楽天カード）

実際に楽天証券を利用している投資家からは、次のような評判が聞かれた。

大手ネット証券として知られる楽天証券は、楽天グループのサービスとの連携が充実していることが特徴だ。

たとえば、楽天市場や楽天モバイルの利用で貯めたポイントは、楽天証券でのポイント投資に充てることができ、投資信託や上場株式を購入することが可能だ。

普段から楽天グループのサービスを利用している人にとっては、利便性が高いといえるだろう。

また、手数料の安さも魅力である。2023年10月からは国内株式の取引手数料も無料化しており、投資家はコストを気にせず資産運用に取り組むことができる。

SBI証券

証券会社名	SBI証券
国内株式取引手数料	無料
外国株式取扱国数	9ヶ国
つみたて投資枠対象ファンド数	234銘柄
ポイント投資	可（Vポイント、Pontaポイント）
クレジットカード積立	可（三井住友カードが発行するクレジットカード）

実際にSBI証券を利用している投資家からは、次のような評判が聞かれた。

大手ネット証券のSBI証券は、楽天証券と同様に国内株式の取引手数料を無料化している。

投資家からも低コストで利用できる点に良い評判が聞かれた。

グループ会社である住信SBIネット銀行との連携も充実しており、スムーズに資金移動できることが魅力だ。

また、SBI証券はIPOの取り扱いの多さにも良い評判が聞かれた。抽選は完全平等で行われるため、少額で投資したい人にもチャンスがある嬉しい仕組みだ。

もし抽選に外れてしまっても「IPOチャレンジポイント」が付与され、次回の抽選時に当選確率をアップできるサービスがある。

IPO投資を予定している人は、SBI証券の利用を検討してみよう。

松井証券

証券会社名	松井証券
国内株式取引手数料	0円～11万円
外国株式取扱国数	1ヶ国
つみたて投資枠対象ファンド数	240銘柄
ポイント投資	可（松井証券ポイント）
クレジットカード積立	可（MATSUI SECURTIES CARD）

実際に松井証券を利用している投資家からは、次のような評判が聞かれた。

松井証券はネット証券でありながら、100年を超える歴史を持つ老舗証券会社である。アンケート結果からも、長い実績に信頼を抱いている声が多く聞かれた。

国内株式の手数料については楽天証券やSBI証券のように無料化はされていないものの、1日の約定代金が50万円までであれば無料となっている。

加えて、NISA口座での取引については約定代金にかかわらず無料となっているため、利用方法次第では低コストで取引することが可能だ。

また、松井証券では動画で学べるコンテンツが豊富であることも魅力である。初心者向けの情報提供も多いので、投資経験が浅い人でも知識を深めながら運用に取り組めるだろう。

マネックス証券

証券会社名	マネックス証券
国内株式取引手数料	55円～1,070円（取引手数料毎コース）
外国株式取扱国数	2ヶ国
つみたて投資枠対象ファンド数	232銘柄
ポイント投資	可（マネックスポイント）
クレジットカード積立	可（dカード、マネックスカード）

実際にマネックス証券を利用している投資家からは、次のような評判が聞かれた。

マネックス証券では、ツールの利便性や機能性にポジティブな声が多く聞かれた。特に、銘柄スカウターは多くの投資家に利用されているサービスで、銘柄選定に欠かせないものとなっている。

銘柄スカウターはスマートフォンからも利用でき、外出先や移動時間などを活用して投資先を見つけることも可能だ。

また、マネックス証券は、米国株や中国株式の取扱銘柄数が豊富である点にも良い評判が聞かれている。

外国株式を中心に投資を検討している人は、マネックス証券が便利だろう。

【番外編】評価の高い対面証券

アドバイザーナビ株式会社が実施したアンケートでは、ネット証券だけでなく総合証券にも良い評判が寄せられた。

ここでは、特に投資家からの評価が高かった野村證券と三菱UFJモルガンスタンレー証券の評判を紹介していこう。

野村證券

実際に野村證券を利用している投資家からは、下記のような評判が寄せられている。

大手老舗証券である野村證券では、安心して取引ができる点に良い評判が多く聞かれた。

社内には各分野に特化した専門家・アナリストが揃っているため、提供されるレポートの質が高いことも魅力のひとつだ。

投資家向けのセミナーも頻繁に開催されているので、情報収集には困らないだろう。

また、野村證券はIPOの主幹事を務めることも多く、株式の割当が多いこともメリットのひとつである。

担当者に相談しながらIPO投資の相談もできるので、よりリスクを低減しながらIPO投資に取り組むこともできるだろう。

三菱UFJモルガンスタンレー証券

実際に三菱UFJモルガンスタンレー証券を利用した投資家からは、下記のような評判が聞かれた。

対面証券である三菱UFJモルガンスタンレー証券は、担当者によるきめ細やかなフォローを受けられることが魅力のひとつだ。

ネット証券はオンラインで取引を完結できる手軽さが魅力であるものの、投資判断をすべて自らで下す必要がある。

「プロに相談しながら決めたい」「不明点を相談する先がほしい」という人は、三菱UFJモルガンスタンレー証券のような対面証券がおすすめだ。

あなたにおすすめの証券会社を選ぶポイント　

自分のニーズに合った証券会社を選ぶためには、次のようなポイントを重視したい。

それぞれくわしく解説していこう。

諸手数料の水準

資産運用に取り組む際は、諸手数料の水準も重要なポイントとなる。

運用で利益を上げても、余計なコストがかかっていると資金効率が下がってしまうためだ。

特に、次のような手数料は必ず比較しておきたい。

たとえば、入出金に手数料がかかる証券会社の場合、資金移動の度にコストが発生してしまう。

なるべく効率よく利益を得るためには、提携銀行などと手数料無料で入出金が行える証券会社を選ぶことがおすすめだ。

なお、証券会社によってはNISA口座での取引手数料を優遇しているケースも多い。

NISA口座での取引を検討している場合は、通常時の手数料と併せて、NISA口座の手数料規定についてもチェックしておくようにしよう。

取り扱う金融商品の幅広さ

取り扱っている金融商品の幅広さも重要なポイントだ。

より多くの投資機会を得るためには、株式や債券、投資信託、先物、保険商品などさまざまな金融商品を取り扱っている証券会社を選ぶことがおすすめだ。

取扱商品のラインナップは、投資家の選択肢の幅広さにも直結する。たとえば、相場が下落局面にあるときは、株式などの現物取引ではなかなかチャンスが掴みにくい。

しかし、「売り」のポジションから入れるオプション取引を取り扱っていれば、下げ相場でも利益を得られるチャンスがある。

さまざまな相場に合わせて取引チャンスを掴むためには、幅広い金融商品で取引ができる証券会社を選ぶようにしよう。

また、証券会社によっては、投資家のニーズに合わせて商品をカスタマイズしてもらえる場合もある。

より自分のニーズに適した商品で運用したい場合は、直接対面で相談できる総合証券を選ぶのもひとつの方法だ。

取引ツールやアプリの利便性

証券会社を選ぶ際は、取引ツールやアプリの利便性にも着目したい。

国内の証券会社では独自の取引ツールを提供していることが多く、その機能性や利便性は大きく異なる。

たとえば、本格的なテクニカル分析の機能が優れているツールもあれば、初心者でも手軽に取引しやすいシンプルなツールなど、その特徴はさまざまだ。

「チャート分析を用いてテクニカル分析のスキルを磨きたい」など、自分のニーズに応じたツールがあるかチェックしておこう。

また、スマートフォンで取引したい人は、アプリの利便性も確認しておきたい。

特に、次のような点は必ずチェックしておこう。

中には、チャートからそのまま発注が出せるアプリなどもあり、スマートフォンで手軽に資産運用を楽しめるメリットがある。

自分の求めるニーズを明確にし、どのような機能を求めているか考えてみよう。

ポイントサービスなどの特典

証券会社によっては、取引内容や保有残高に応じてポイントが還元されるサービスがある。

貯まったポイントは株式や投資信託の購入に充てられるので、資金効率を上げられるメリットがある。

また、ポイント投資だけでなく、他のポイントへの交換やギフト券・商品との交換に対応しているケースも少なくない。

お得に投資を楽しむ方法のひとつとして、ぜひポイントサービスを活用してみよう。

その他、キャンペーンの充実度をチェックしておくこともおすすめだ。

証券会社では定期的にキャンペーンを開催しており、取引手数料が優遇されたり、ポイントがプレゼントされたりなど、その内容はさまざまだ。

中には、新規で口座開設を行った人に対してキャッシュバックを行うキャンペーンを開催しているところもあるので、口座開設の際は活用できるキャンペーンがないかチェックしておこう。

実店舗の有無

証券会社選びでは、実店舗の有無も大きなポイントだ。実店舗のないネット証券と、全国各地に実店舗を持つ総合証券では、コストや取扱商品、相談できる内容などが大きく異なる。

適切な資産運用に取り組むためには、自分のニーズにマッチした証券会社を選ぶことが大切だ。

なお、どのような人がネット証券（or総合証券）に向いているかは、次の章でくわしく解説している。証券会社の種類を選定するときの参考にしていただきたい。

他の投資家からの評判

証券会社を選ぶ際は、他の投資家からの評判も必ずチェックしておきたい。

実際に利用している人の声を聞くことで、広告や公式サイトからは分からない情報が手に入れられるためだ。

また、ポジティブ・ネガティブの両方の評判をチェックすることで、「どのような投資家に向いている証券会社なのか」ということも確認できる。

自分のニーズに合った証券会社を見つけるためには、実際に利用している人の声を必ず参考にするようにしよう。

ただし、他の投資家の評判はあくまで各個人の主観によるものであることを理解しておきたい。

SNSなどで見かけた評判をそのまま鵜呑みにするのではなく、他の情報源と合わせて総合的に判断することを心がけよう。

ネット証券と総合証券はどちらがおすすめ？

証券会社は、大きく分けて「ネット証券」と「総合証券」の2種類に分けられる。

ネット証券とは、オンラインで全て取引が完結する証券会社で、総合証券は実店舗を持って対面での相談に対応している証券会社のことだ。

証券会社を選ぶ際は、まずネット証券と総合証券のどちらを選ぶかが大きな分かれ道となる。

ここでは、ネット証券と総合証券について、それぞれおすすめな人の特徴について紹介していこう。

ネット証券がおすすめの人

ネット証券がおすすめの人は、主に次のようなニーズがある人だ。

ネット証券は、オンラインで全ての取引が完結するため、低コストで利用できることが大きな特徴である。

そのため、コストの安さを重視する人にはおすすめの証券会社だ。

また、対面での相談ができないネット証券では、自ら情報収集を行い、売買の投資判断を下す必要がある。

パソコンやスマートフォンで時間を気にせず取引ができる利便性はあるが、その分投資経験が浅い人にとっては不安を感じる面もあるかもしれない。

「十分な経験があり、1人で資産運用の方向性を決められる」「手厚いサポートよりも利便性の高さを重視する」という人は、手軽に売買できるネット証券の利用が向いているだろう。

総合証券がおすすめの人

総合証券がおすすめの人は、主に次のようなニーズがある人だ。

実店舗を持って対面で相談できる総合証券は、手厚いサポートを受けられることが魅力だ。

「プロに相談しながら取り組みたい」という人は、不安を解消しながら資産運用を行えるだろう。

定期的なアフターフォローも実施してくれるので、市況に関する最新情報を手に入れやすいのも大きなメリットだ。

また、総合証券は金融商品をカスタマイズしてもらえたり、運用以外の相談ができたりする点も魅力のひとつである。

特に、まとまった金額を投資する場合は、担当者によるサポートを受けながらポートフォリオについてのアドバイスを得る方が安心といえるだろう。

証券会社以外におすすめの相談先とは

資産運用の相談ができる先は、証券会社だけではない。近年、個人投資家の新たな相談先として注目を集めているのが「IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）」だ。

ここからは、IFAの概要やおすすめの理由、相談先の探し方について紹介していこう。

IFAとは

IFAとは、「独立系ファイナンシャルアドバイザー」と呼ばれる金融アドバイザーだ。

金融商品仲介業者としての登録を受けており、金融商品の販売を仲介できることが特徴である。

日本では2004年の証券取引法改正をきっかけに認められるようになったが、金融先進国である欧米では古くから親しまれてきた相談先である。

近年、国内でも個人投資家が増加し、プロによるアドバイスを求めるニーズが増加したことから、IFAへの注目度も上昇している。

日本証券業協会によると、2023年12月末現在のIFAの人数は7,760人、IFA法人の数は638社となっており、右肩上がりに増加している状況だ。

これまで資産運用の相談先というと、証券会社や銀行などの金融機関が主流であったが、今後はIFAへの相談もひとつの選択肢として定着していくだろう。

IFAがおすすめな理由

IFAが個人投資家から注目を集めている理由として、中立的なアドバイスをもらえることが挙げられる。

IFAは「独立系」とあることからも分かるように、金融機関からは独立した立場でアドバイスを行っている。

金融機関の営業方針や営業ノルマなどに左右されないので、本当に相談者に必要なものだけを提案してもらえる安心感がある。

また、IFAは基本的に転勤がないことも大きな特徴だ。

証券会社ではおよそ3年周期で転勤があるため、定期的に担当者が入れ替わることとなる。

そのため、「また1から信頼関係を構築しないといけないのか」と感じることも少なくない。

その点、IFAでは生涯同じ担当者がついてくれるため、長期にわたって関係性を築けるメリットがある。

これから長年資産運用に取り組むにあたって、1人の担当者に相談し続けられる点は大きな安心感につながるだろう。

「わたしのIFA」で信頼できる相談先を探そう

IFAは、所属する法人によって得意とする分野やメインとなる顧客層などが異なる。より適切なアドバイスを得るためには、自分に合った相談先を見つけることが大切だ。

IFA検索サービス「わたしのIFA」では、投資経験や資産の状況、投資意向などいくつかの簡単な質問に答えるだけで、自分に合った相談先を紹介してもらえる。

相談したい内容や年齢層なども踏まえてもらえるため、相性の良いIFAを効率よく探せる点が魅力だ。自ら相談先を探す手間がかからないので、手軽に相談先を探したい人にもおすすめである。

検索サービスは無料で利用できるので、ぜひ一度気軽に活用してみよう。

おすすめの証券会社から自分に合う先を見つけてみよう

資産運用の第一歩は、利用する証券会社を選定するところから始まる。

証券会社は各社によって手数料や取扱金融商品、サービス内容などが異なるため、よく違いを理解しておく必要がある。

他の投資家からの評判なども調べたうえで、自分のニーズに合うところを探してみよう。

また、資産運用は金融のプロであるIFAへ相談することもおすすめだ。

IFA検索サービス「わたしのIFA」を活用して、ぜひ自分にピッタリな相談先を探してみよう。

おすすめの証券会社に関するQ&A